약정서 및 제출서류

Issuer Rating

Issuer Rating 제출자료, 기초자료, 대표이사확인서, 약정서에 관한 표 입니다.
제출자료
  • 정관, 등기부등본 1부
  • 주주명부 및 경영진이력서
  • 최근 3년간 감사보고서, 결산서, 사업보고서, 영업보고서 각1부
  • 최근 월 금융거래현황(여수신, 지급보증 및 담보제공 내역) 각 1부
  • 지급보증 제공 및 수혜업체의 감사보고서 또는 이에 준하는 서류 1부
  • 각종 명세서 등 평가에 필요한 참고자료
  • 당사 평가 담당자의 추가 요청자료(개별 문의)
대표이사확인서
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약정서
  • Issuer Rating 평가약정서

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회사채평가

회사채평가 제출자료, 기초자료, 대표이사확인서, 약정서에 관한 표 입니다.
제출자료
  • 정관, 등기부등본 1부
  • 주주명부 및 경영진이력서
  • 최근 3년간 감사보고서, 결산서, 사업보고서, 영업보고서 각1부
  • 최근 월 금융거래현황(여수신, 지급보증 및 담보제공 내역) 각 1부
  • 지급보증 제공 및 수혜업체의 감사보고서 또는 이에 준하는 서류 1부
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대표이사확인서
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약정서
  • 회사채 평가약정서

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  • 회사채 거래명세표

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기업어음평가

기업어음평가 제출자료, 기초자료, 대표이사확인서, 약정서에 관한 표 입니다.
제출자료
  • 정관, 등기부등본 1부
  • 주주명부 및 경영진이력서
  • 최근 3년간 감사보고서, 결산서, 사업보고서, 영업보고서 각1부
  • 최근 월 금융거래현황(여수신, 지급보증 및 담보제공 내역) 각 1부
  • 지급보증 제공 및 수혜업체의 감사보고서 또는 이에 준하는 서류 1부
  • 각종 명세서 등 평가에 필요한 참고자료
  • 당사 평가 담당자의 추가 요청자료(개별 문의)
대표이사확인서
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약정서
  • 기업어음 평가약정서

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전자단기사채평가

전자단기사채평가 제출자료, 기초자료, 대표이사확인서, 약정서에 관한 표 입니다.
제출자료
  • 정관, 등기부등본 1부
  • 주주명부 및 경영진이력서
  • 최근 3년간 감사보고서, 결산서, 사업보고서, 영업보고서 각1부
  • 최근 월 금융거래현황(여수신, 지급보증 및 담보제공 내역) 각 1부
  • 지급보증 제공 및 수혜업체의 감사보고서 또는 이에 준하는 서류 1부
  • 각종 명세서 등 평가에 필요한 참고자료
  • 당사 평가 담당자의 추가 요청자료(개별 문의)
대표이사확인서
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약정서
  • 전자단기사채 평가약정서

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자산유동화증권평가

자산유동화증권평가 제출자료, 대표이사확인서에 관한 표 입니다.
제출자료
  • 자산유동화계획등록서 1부
  • 유동화대상자산명세서(자산명세, 거래조건, 상환내역, 연체내역, 현금흐름 등 포함)
  • 유동화증권 발행과 관련된 제반 계약서(자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여계약서, 보증계약서 등)
  • 기타 평가에 필요한 각종 참고자료
대표이사확인서
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약정서
  • 자산유동화증권 평가약정서

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보험금지급능력평가

보험금지급능력평가 제출자료, 대표이사확인서, 약정서에 관한 표 입니다.
제출자료

① 일반현황

  • 최근 3개년 감사보고서, 영업보고서, 결산서, 사업보고서, 업무보고서(감독원제출) 및 최근 분기말 검토보고서, 업무보고서
  • 관계회사 최근 3개년 요약 재무정보 및 채권,채무, 수익, 비용, 보증 등의 거래내용
  • 경영계획 자료
  • 주주 및 경영진 현황

② 영업현황

  • 보종별, 상품별(대분류) 수입보험료 및 MS 추이(과거 3개년)
  • 영업채널별 수입보험료(과거 3개년)
  • 방카슈랑스 관련 영업 자료(과거 3개년)
  • 13회차, 25회차,37회차 계약유지율 추이 (과거 3개년)
  • 향후 영업전략

③ 자산운용

  • 자산운용추이(예치금, 유가증권(주식,국고채,특수채,회사채 등 구분), 대출채권(대기업,중소기업,개인담보,개인신용 등),
    부동산)(과거 3개년)
  • 상위 100대 업체 - 총 익스포져 기준
  • 유가증권, 대출채권 Full list(가계제외)(파일)
  • 요주의 이하 유가증권, 대출채권 명세
  • 대출채권 연체율 추이 (구간별)(과거 3개년 분기별)
  • 대출채권 상각내역 (과거 3개년 분기별)
  • 유가증권 감액내역 (과거 3개년 분기별)
  • 가계담보대출 - 담보자산 유형별 구분 및 LTV, 이자율, 지역 현황
  • 운용자산별 운용수익율 추이(과거 3개년 및 최근 분기 누계)
  • 해외 유가증권 세부 내역 및 위임계약에 의거 자산 운용시 위임 조건
  • PF/SOC투자 관련 세부 내역

④ 보험관련 위험자료

  • 이차역마진 구조 과거 추이, 현황 및 향후 전망
  • 연도별 예정이율 대 자산운용수익율 추이(과거 3개년)
  • 위험율차익 추이(과거3개년) 및 향후 전망
  • 사업비차익 추이(과거3개년) 및 향후 전망
  • 보험 만기구조 대비 자산운용 만기구조

⑤ 기타

  • 계류중인 소송사건 내역
  • 부외부채 내역 - 약정, 보증 등
  • 부실채권 NPL ABS 내지 매각 자료
  • Risk Management 관련 경영진 보고 자료
  • 회사의 SWOT 분석
  • 자본적정성 관련 지표 및 향후 자본 확충
대표이사확인서
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약정서
  • 보험금지급능력평가 평가약정서

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PF 평가

PF 평가 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

PF평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

예시 : 부동산 PF평가

① 시행사 관련 자료

  • 사업자등록증 사본, 정관 각 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진현황, 인원 현황(조직도) 및 관계사현황
  • 대표이사 및 주요 임원진 이력사항
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서(해당사항이 있는 경우에 한함)

② 시공사 관련 자료

  • 시공능력을 판단할 수 있는 자료
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서
  • 진행사업 현황표
  • 최근 월 합계잔액시산표

③ 사업관련 자료

  • 사업계획서
  • 사업부지 주변지역 유사사업에 대한 시장조사자료
  • 토지조서, 토지매매계약서(또는 사업양수도계약서) 사본, 지적도 각 1부.
  • 토지대장, 등기부등본
  • 인허가 관련 서류 또는 진행현황을 확인할 수 있는 자료(건축허가 등)
  • 도급계약서, 건축설계도, 설계 및 감리 계약서 등 사업수행 관련 각종 계약서 사본 각 1부
  • 공정표(공정률 포함), 공사항목별 공사비 내역 등 공사관련 제 서류
  • 기타 사업비용의 항목별 산출근거
  • 분양현황 및 향후 분양일정 등
  • 금융기관 대출관련 담보자산에 대한 감정평가서 사본
  • 시공, 분양 등 사업추진관련 담당자 연락처

④ 재무관련 자료

  • 본 사업관련 기 자금 사용내역과 증빙서류 사본, 향후 필요자금 내용
  • 금융기관 협의상황(금리, 인출조건, 상환방법 등)
  • 자기자금 조달계획, 추정 자금수지 및 수익성 분석자료 및 산출 근거
  • 기 조달자금 금융조건
  • 최근 일 기준 본 사업관련 자금수지표, 합계잔액시산표

PF Loan Rating

PF Loan Rating 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

PF Rating의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

예시 : 부동산 PF Rating

① 시행사 관련 자료

  • 사업자등록증 사본, 정관 각 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진현황, 인원 현황(조직도) 및 관계사현황
  • 대표이사 및 주요 임원진 이력사항
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서(해당사항이 있는 경우에 한함)

② 시공사 관련 자료

  • 시공능력을 판단할 수 있는 자료
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서
  • 진행사업 현황표
  • 최근 월 합계잔액시산표

③ 사업관련 자료

  • 사업계획서
  • 사업부지 주변지역 유사사업에 대한 시장조사자료
  • 토지조서, 토지매매계약서(또는 사업양수도계약서) 사본, 지적도 각 1부.
  • 토지대장, 등기부등본
  • 인허가 관련 서류 또는 진행현황을 확인할 수 있는 자료(건축허가 등)
  • 도급계약서, 건축설계도, 설계 및 감리 계약서 등 사업수행 관련 각종 계약서 사본 각 1부
  • 공정표(공정률 포함), 공사항목별 공사비 내역 등 공사관련 제 서류
  • 기타 사업비용의 항목별 산출근거
  • 분양현황 및 향후 분양일정 등
  • 금융기관 대출관련 담보자산에 대한 감정평가서 사본
  • 시공, 분양 등 사업추진관련 담당자 연락처

④ 재무관련 자료

  • 본 사업관련 기 자금 사용내역과 증빙서류 사본, 향후 필요자금 내용
  • 금융기관 협의상황(금리, 인출조건, 상환방법 등)
  • 자기자금 조달계획, 추정 자금수지 및 수익성 분석자료 및 산출 근거
  • 기 조달자금 금융조건
  • 최근 일 기준 본 사업관련 자금수지표, 합계잔액시산표

학교법인평가

학교법인평가 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

학교법인평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

① 학교(재단) 관련 자료

  • 정관, 법인등기부등본 사본 1부
  • 학교 연혁, 이사회 현황, 교수진 현황(조직도)
  • 관계(출자 등) 학교 또는 재단 등 현황
  • 이사장 및 주요 임원진 이력 사항
  • 최근 5년간 재무현황 자료(감사보고서, 결산보고서, 세무조정계산서 등)

② 학교 운영 관련 자료

  • 예산서, 학교 운영 계획서, 학교 소개(홍보) 자료
  • 학교 설립 및 운영 관련 법규
  • 학교 회계기준 또는 예산 기준
  • 학기별 입학 및 등록 관련 통계 자료
  • 연도별 학과별 학생수 현황
  • 직간접적으로 영위하고 있는 영리사업 현황
  • 교육부 등 정부기관으로부터의 지원 근거 및 실적
  • 재단과의 자산 전출입 현황
  • 향후 투자계획
  • 기타 학교 운영과 관련된 특기사항

③ 재무 관련 자료

  • 최근 일 기준 차입금 현황(금융조건 포함)
  • 차입금 상환계획
  • 기부금(동문회 포함) 실적 및 모집 계획
  • 자산 목록(처분가능/처분불가능 구분)
  • 향후 소요자금 조달계획

주식가치평가

주식가치평가 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

주식가치평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

① 기업관련 일반자료

  • 정관, 등기부등본, 사업자등록증사본
  • 최근 3개년 감사보고서 및 결산서/ 최근 월 합계잔액시산표
  • 사업보고서, 영업보고서
  • 경영진현황, 주주현황, 조직도 및 인력현황, 생산설비 및 보유기술 현황

② 사업관련 자료

  • 시장분석 내부자료(사업부문별 시장점유율, 유통경로, 가격동향, 거래조건 등)
  • 사업부문별 과거 영업자료(매출, 원가 등)
  • 향후 사업계획서(매출, 원재료조달, 설비투자, 인력조달, 자금조달)

구조조정평가

구조조정평가 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

① 회사개요 자료

  • 법인등기부 등본, 정관, 주요 이사회의사록 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진 현황, 향후 운영 인원현황(조직도), 관계사 현황
  • 지급보증 및 담보 제공 현황
  • 최근 5년간 감사보고서, 결산보고서, 부속명세서, 최근 월 기준 합계잔액시산표
  • 피지급보증 및 제3자 제공 담보 현황
  • 최근 월 여수신 현황(차입금 세부명세 포함)

② 해당산업 관련 사항

  • 국내외 수요시장 조사 자료

③ 영업 및 재무관련 자료

  • 향후 사업계획(수입예상) 및 산정 근거 : 회사의 Projection model을 포함
  • 사업계획서, 사업부별 내부 자료 등
  • 주요 자산에 관한 자료(특허권, 인허가, 자산의 소유권 등), 중요 계약사항
  • 설비투자 현황 및 향후 추진 일정, 관련 자금조달계획, 연구개발투자계획
  • 인력 계획 및 구조조정 계획
  • 채권자 별 채권 금액 및 실제 지급 예정액, 조정계획

펀드평가

펀드평가 제출자료에 관한 표 입니다.
제출자료

펀드의 투자대상에 따라 필요한 제출자료가 매우 상이합니다. 일반적으로 요구되는 제출자료는 아래와 같습니다.

① 펀드에 대한 기초자료(펀드형태, 금융위원회 집합투자기구 등록서류 등)

② 펀드 설립 및 운용 관련 제반 계약서(신탁계약서, 일반사무관리, 위탁판매계약서 등)

③ 펀드 투자대상에 대한 자료

  • 채권형펀드의 경우: 회사채 발행기업의 3년간 감사보고서, 결산서, 사업보고서, 영업보고서 등
  • 부동산펀드의 경우: 제반 계약서, 제반 실사보고서 등을 포함하는 투자대상 관련 자료
  • 기타 펀드의 경우: 투자대상의 credit quality를 평가하기 위해 필요한 자료

④ 펀드 투자대상 양수도 계약 및 기타 부수계약서

⑤ 펀드운용사에 대한 자료

⑥ 기타 평가에 필요한 각종 참고자료

제3자요청 신용평가

제3자요청 신용평가 약정서에 관한 표 입니다.
약정서
  • 제3자요청 신용평가 평가약정서

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평가기준에 입각한 당사의 의견으로서만 해석되고 또 해석되어야만 합니다. 따라서 올바른 투자의사 결정을
위해서 정보 이용자들은 그들이 보유 또는 투자할지 모르는 각 유가증권 및 해당 증권의 발행자와 보증기관,
각 신용보강기관 등에 대해서 스스로 분석 또는 조사하고 평가를 해 보아야만 합니다.

Guide
Guide
사채명 분류
SB : 무보증사채 GB : 보증사채
SBS : 후순위무보증사채 GBS : 후순위보증사채
SFB : 중소기업외국인전용무보증사채 GCB : 보증전환사채
FRN : 변동금리부사채 SECB : 담보부사채
CB : 전환사채 DR : 주식예탁증서
CB2 : 해외전환사채 HB : 하이브리드채권(채권형신종자본증권)
SCB : 무보증전환사채 SOC : 사회간접자본채권
SSCB : 후순위무보증전환사채 STB : 전자단기사채
BW1 : 신주인수권부사채 ABSTB : 자산유동화 전자단기사채
BW2 : 해외신주인수권부사채 PRJ : 프로젝트파이낸스채권
BWS : 후순위신주인수권부사채 PFB : 특수채
PP : 사모사채 DLB : 파생결합사채
EB : 교환사채 SDLB : 후순위파생결합사채
FEB : 해외교환사채 ELB : 주가연계파생결합사채
GR : 보증기관평가  
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